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6 tips para hacer una planeación patrimonial inteligente

6 tips para hacer una planeación patrimonial inteligente
Una Planeación Patrimonial Inteligente consiste en diseñar las estrategias legales necesarias para que sus activos se manejen adecuadamente tanto en vida como después de su muerte y pasa por lo siguiente:

  1. Debe hacer una lista de todos sus activos (inmuebles, muebles, inversiones bancarias, acciones, etc.).
  2. Debe planear como “ahorrar” dinero con sus activos, aprovechando ventajas fiscales, tanto durante su vida como después de fallecido.
  3. Debe planear como “generar” dinero con sus activos, ahorrando costos fiscales.
  4. Decidir a quién quiere que se transmitan sus activos a su fallecimiento y como “asegurar” que no los pierdan por no saber como manejarlos.
  5. Debe planear la forma de disponer de esos activos durante su vida, de manera que no corra el riesgo de perderlos, pero estructurándolos de tal forma que no tenga que conservar necesariamente la propiedad, para que pueda aprovechar ventajas fiscales.
  6. Debe hacer buen un testamento (es una de las herramientas de una planeación patrimonial inteligente, pero no la única).

La planeación patrimonial inteligente es tanto para personas físicas y para personas morales (empresas) y su principal objetivo es evitar que la “tercera generación” acabe con el patrimonio, especialmente en empresas familiares (el abuelo inicio el negocio, los hijos lo consolidaron y los nietos se lo acabaron).
 
¿Quiere que lo que Usted ha logrado con tanto esfuerzo se lo acaben sus hijos o sus nietos irresponsablemente?
 
Para una planeación patrimonial inteligente necesita un buen despacho de abogados con por lo menos 20 años de experiencia en asesoría legal y en litigio de negocios (juicios civiles y mercantiles), para que pueda anticipar los posibles pleitos y pueda ayudarle a salir de ellos bien librado.
 
Como siempre estamos a sus órdenes y nos gusta recibir sus comentarios y sugerencias en: entribunales@bufetealvarez.com

Por: David Cristóbal Álvarez Bernal, Socio Director de Bufete Álvarez y Asociados, S.C.
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